Fondsvermögensverwaltung für Unternehmen

Die FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung

Es ist Ihr Weitblick, der Ihr Unternehmen nach vorne bringt. Und es ist Ihre Entscheidung, mehr aus dem Liquiditätsüberschuss Ihres Unternehmens zu machen – mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung. Das ist die Fondsvermögensverwaltung für betriebliche Anleger, also zugeschnitten auf Ihr Unternehmen. Ihre Vermögensanlage steuern die Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe.

FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung

Mehr aus ungenutzter Liquidität machen

Ihr voller Einsatz bringt das Unternehmen voran. Das macht Ihr Unternehmen aus. Machen Sie mehr aus Ihrem Liquiditätsüberschuss und lassen Sie Ihr freies Betriebsvermögen am Kapitalmarkt arbeiten – mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung. Das Gute daran: Sie konzentrieren sich auf Ihr Kerngeschäft, denn Experten von Union Investment steuern Ihre Kapitalanlage im Rahmen der professionellen Vermögensverwaltung für den Mittelstand. So sind Sie entlastet, müssen wirtschaftliche und geopolitische Entwicklungen nicht ständig im Blick behalten und Ihre freie Liquidität kann wertbringend am Kapitalmarkt arbeiten – ganz nach den Bedürfnissen und der Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens.

Quelle: Union Investment (Stand: Oktober 2022)

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Weitere nachhaltigkeitsbezogene Produktinformationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier:

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren finden Sie hier.

Vorteile der Fondsvermögensverwaltung für Unternehmen: Partnerschaftliche Beratung, Experten-Know-how und Leistungen einer Vermögensverwaltung
Vorteile der Fondsvermögensverwaltung für Unternehmen: Partnerschaftliche Beratung, Experten-Know-how und Leistungen einer Vermögensverwaltung

Quelle: Union Investment (Stand: März 2022)

Gemeinsam Anlagestrategie finden

Ihr Berater bespricht gemeinsam mit Ihnen, was zu Ihrem Unternehmen passen könnte – Bodensatzliquidität und individuelle Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens sind stets der Ausgangspunkt. Wir stellen Ihnen dazu die passende Anlagestrategie vor. Alles wird komfortabel im Kundenportfolio gebündelt. Dort können Sie auch jederzeit die Wertentwicklung einsehen.

Ihre Anlagestrategie ist so gestaltet, dass sie Ihren Aufwand beim Jahresabschluss überschaubar hält. Für einen guten Überblick sorgen Quartalsberichte, monatliche Produktinformationen sowie Berichte, wenn sich die Wertentwicklung stark verändert, und eine Transaktionsliste für den Steuerberater. Transparenz steht an oberster Stelle.

Ihre Anlagestrategie

So setzt sich die Anlagestrategie zusammen

Quelle: Union Investment (Stand: März 2022)

Ihre Anlagestrategie setzt sich aus einem Kern und verschiedenen sogenannten Satelliten zusammen. Den Kern bildet ein Multi-Asset-Fonds, der die Marktmeinung von Union Investment über viele Anlageklassen hinweg abbildet. Die genaue Zusammensetzung passt sich jeweils automatisch an den Markt an. Damit ist eine gute Basis gelegt.

Die Größe der Satelliten hängt von der Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens ab. Je größer zum Beispiel der Aktiensatellit wird, desto höher sind die Renditechancen, aber desto größer sind auch die möglichen Risiken der Anlage – zum Beispiel das Risiko zwischenzeitlicher Kursschwankungen. Ob defensiv, ausgewogen oder chancenorientiert – Sie wählen die Strategie, die zu Ihrem Unternehmen passt.

Chancen und Risiken der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung

Chancen
  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen.
  • Sie profitieren vom Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten.
  • Experten nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Anlageklassenaufteilung und der ausgewählten Fonds im Portfolio vor.
  • Berücksichtigung nachhaltiger und ethischer Kriterien in der Anlagepolitik
Risiken
  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihre Investition treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen.
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt und dabei insbesondere die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
  • Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen.
Chancen der eingesetzten Fonds
  • Breite Risikostreuung und Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
  • Marktchancen durch Management-Entscheidungen gezielt nutzen
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Teilnahme an der Wertentwicklung der investierten Zielfonds
  • Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer
  • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert erhalten.
Risiken der eingesetzten Fonds
  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
  • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmter Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Wichtige Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung (VVL) ist die Rahmenvereinbarung FirmenkundenInvest VVL der VR-Bank Bad Salzungen Schmalkalden eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der VR-Bank Bad Salzungen Schmalkalden eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Dieses Marketingmaterial stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die VR-Bank Bad Salzungen Schmalkalden eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 2. Dezember 2023, soweit nicht anders angegeben.